241303 - Projektant pakietów usług finansowych

Projektant pakietów usług finansowych łączy pojedyncze produkty finansowe tworząc odrębną ofertę produktową. Projektant pakietów usług finansowych nie ma bezpośredniego kontaktu z klientami. Podstawowe zadanie polega na tworzeniu pakietów usług finansowych. Projekt pakietu jest zbiorem dokumentów umożliwiających wdrożenie go do oferty instytucji finansowej. W jego skład wchodzi: katalog usług (produktów) stanowiących pakiet, akty prawa wewnętrznego wprowadzające pakiet do oferty, regulaminy, taryfy opłat i prowizji, wzorce umów oraz procedury operacyjne, jak również kanały dystrybucji i wskazanie wymaganych rozwiązań informatycznych. Projektant pakietów usług finansowych świadczy pracę dla instytucji finansowych lub z nimi współpracuje. Jego zadaniem jest opracowanie warunków, procedur oraz sposobu dystrybucji produktów finansowych oferowanych w pakietach. W ramach pracy projektant korzysta z bazy produktowej jednej lub kilku instytucji finansowych. Od projektanta pakietów usług finansowych wymagana jest znajomość rynku finansowego, trendów i standardów rynkowych, a także potrzeb klientów oraz oczekiwań sprzedażowych instytucji finansowych. Projektant powinien obiektywnie i racjonalnie oceniać dostępną bazę produktową oraz umiejętnie selekcjonować właściwe produkty finansowe. Łączenie pojedynczych produktów i usług finansowych w pakiety ma w swoim założeniu poprawić sprzedaż przy lepszym i efektywniejszym dopasowaniu do preferencji i oczekiwań klientów.

Zadania zawodowe:

analizowanie rynku produktów i usług finansowych w aspekcie mikro- i makroekonomicznym z wykorzystaniem wiedzy z zakresu matematyki finansowej oraz narzędzi do analizy finansowej; współpracowanie z instytucjami oferującymi usługi i produkty finansowe; określanie grupy docelowej klientów produktów i usług finansowych na podstawie analizy potrzeb; dobieranie usług i produktów wchodzących w skład pakietów usług finansowych; ustalanie warunków cenowych pakietów usług finansowych; określanie kanałów dystrybucji oraz sposobów sprzedaży pakietów usług finansowych; wykonywanie pilotażowego wdrożenia pakietów usług finansowych; analizowanie wyników wdrożonych pakietów usług finansowych; monitorowanie realizacji projektu i reagowanie na zachodzące zmiany na rynku; organizowanie stanowiska pracy, w tym przestrzeganie zasad i przepisów BHP, ochrony ppoż., ergonomii i ochrony środowiska. Kompetencje i kwalifikacje projektanta pakietów usług finansowych można uzyskać w systemie szkolnictwa wyższego, w ramach którego można zdobyć wykształcenie w zakresie: ekonomii, rynków finansowych oraz produktów i usług finansowych. Niezbędna na tym stanowisku jest dogłębna wiedza dotycząca funkcjonowania rynku finansowego, oferowanych na nim produktów i usług finansowych oraz wiedza w zakresie potrzeb klienta. Kompetencje w zakresie projektowania pakietów usług finansowych można zdobyć na specjalistycznych kursach zawodowych, których ukończenie jest potwierdzane certyfikatami. Projektant pakietów usług finansowych powinien brać udział w szkoleniach przedstawiających produkty i usługi finansowe oraz trendy na rynku. Szkolenia produktowe powinny być organizowane w macierzystej instytucji finansowej, dla której świadczy pracę lub w firmach współpracujących. Wymagana jest także znajomość języków obcych, głównie języka angielskiego, w przypadku nawiązywania relacji zawodowych i biznesowych z zagranicznymi instytucjami finansowymi w ramach wykonywanego zawodu.

Dodatkowe zadania zawodowe:

.

• Projektant instalacji budowlanych - Projektant instalacji budowlanych to kluczowy specjalista w dziedzinie inżynierii, który odgrywa istotną rolę w procesie budowy i modernizacji obiektów. Jego głównym zadaniem jest projektowanie różnorodnych instalacji, w tym elektrycznych, wodno-kanalizacyjnych oraz grzewczych, które są niezbędne do prawidłowego funkcjonowania budynków. Współpracując z architektami, inżynierami budowlanymi oraz innymi specjalistami, projektant musi uwzględniać zarówno aspekty techniczne, jak i estetyczne, aby zapewnić optymalne rozwiązania dostosowane do potrzeb użytkowników. \n\nW trakcie swojej pracy, projektant instalacji budowlanych przeprowadza analizy i obliczenia, które pozwalają na określenie odpowiednich parametrów instalacji, a także dba o zgodność projektów z obowiązującymi normami i przepisami prawa. Jego praca wymaga nie tylko wiedzy technicznej, ale także umiejętności komunikacyjnych, ponieważ często musi prezentować swoje pomysły i rozwiązania przed klientami oraz innymi członkami zespołu projektowego. W dobie rosnącej świadomości ekologicznej, projektanci coraz częściej poszukują innowacyjnych i zrównoważonych rozwiązań, które minimalizują wpływ budynków na środowisko.