331202 - Pracownik do spraw pożyczek

Odpowiada za obsługę procesu udzielania pożyczek w instytucji pożyczkowej nie będącej bankiem; zajmuje się analizą dokumentów wymaganych w procesie pożyczkowym oraz rekomenduje decyzje dotyczące przyznawania pożyczki.

Zadania zawodowe:

prowadzenie doradztwa oraz aktywna sprzedaż produktów pożyczkowych; pozyskiwanie oraz utrzymywanie długofalowych relacji z klientami; dokonywanie analizy dokumentów, oceny ryzyka, rekomendowanie decyzji dotyczących przyznania pożyczki; prowadzenie pełnej obsługi związanej z pożyczkami, tj. ocena i analiza wniosków pożyczkowych, monitorowanie spłaty oraz redagowanie pism do pożyczkobiorców; prowadzenie dokumentacji portfela pożyczkowego klientów; uczestniczenie w akcjach sprzedażowych produktów pożyczkowych, tj. realizowanie kampanii marketingowych zgodnie z ustalonym planem marketingowym; analizowanie efektywności prowadzonych działań promocyjnych oraz rekomendowanie zmian, a także optymalne dobieranie narzędzi promocyjnych w ramach akcji marketingowych; analizowanie wyników i tworzenie raportów efektywności poszczególnych aktywności marketingowych na rzecz produktów pożyczkowych; udział w opracowywaniu strategii i planów marketingowych dotyczących pożyczek; monitorowanie rynku produktów finansowych i wpływanie na kształt oferowanych produktów pożyczkowych; zarządzanie parametrami produktów finansowych oraz monitorowanie głównych wskaźników sprzedażowych; tworzenie zestawień i analiz finansowych związanych z procesem pożyczkowym.

Dodatkowe zadania zawodowe:

uczestniczenie w procesie windykowania należności z tytułu niespłaconych pożyczek, prowadzenie podstawowych działań z zakresu windykacji, takich jak kontaktowanie się z klientem przez telefon, składanie wizyt u klienta itp.

• Doradca finansowy - Doradca finansowy to wykwalifikowany specjalista, który odgrywa kluczową rolę w zarządzaniu finansami osobistymi oraz majątkiem klientów. Jego głównym zadaniem jest pomoc w podejmowaniu świadomych decyzji dotyczących inwestycji, oszczędności oraz planowania emerytalnego. Doradca finansowy analizuje sytuację finansową klienta, identyfikuje jego cele oraz ryzyka, a następnie opracowuje spersonalizowane strategie, które pozwalają na efektywne pomnażanie kapitału. W swojej pracy korzysta z wiedzy z zakresu rynków finansowych, produktów inwestycyjnych oraz przepisów prawnych, co pozwala mu na dostosowanie oferty do indywidualnych potrzeb klientów. Dzięki umiejętnościom interpersonalnym, doradca buduje zaufanie i długotrwałe relacje z klientami, co jest niezbędne w tej branży. W obliczu dynamicznych zmian na rynkach finansowych, rola doradcy finansowego staje się coraz bardziej istotna, a jego ekspertyza może znacząco wpłynąć na stabilność finansową klientów.
• Agent kredytowy - Agent kredytowy to specjalista, który odgrywa kluczową rolę w procesie udzielania kredytów i pożyczek. Jego głównym zadaniem jest ocena zdolności kredytowej klientów, co wymaga analizy ich sytuacji finansowej, historii kredytowej oraz bieżących zobowiązań. Dzięki tej ocenie, agent kredytowy jest w stanie doradzić klientom, jakie produkty finansowe będą dla nich najbardziej odpowiednie, uwzględniając ich potrzeby oraz możliwości spłaty. \n\nW pracy agenta kredytowego istotne jest posiadanie wiedzy na temat różnych ofert banków i instytucji finansowych, a także umiejętność dostosowania propozycji do indywidualnych wymagań klientów. Agent kredytowy często współpracuje z innymi specjalistami, takimi jak doradcy finansowi czy analitycy, aby zapewnić kompleksową obsługę. Wymaga to nie tylko umiejętności analitycznych, ale także doskonałych zdolności interpersonalnych, ponieważ agent kredytowy musi budować zaufanie i relacje z klientami, aby skutecznie pomóc im w podjęciu decyzji finansowych.
• Konsultant finansowy - Konsultant finansowy to specjalista, który odgrywa kluczową rolę w życiu finansowym swoich klientów, oferując im kompleksowe doradztwo w zakresie planowania finansowego. Jego zadaniem jest nie tylko pomoc w wyborze odpowiednich produktów finansowych, takich jak ubezpieczenia czy fundusze emerytalne, ale także zrozumienie indywidualnych potrzeb i celów klientów. Konsultant analizuje sytuację finansową klienta, ocenia ryzyko oraz proponuje strategie, które pozwolą na efektywne zarządzanie majątkiem i osiągnięcie długoterminowych celów. Współpraca z konsultantem finansowym to nie tylko jednorazowa usługa, ale często długotrwały proces, w którym doradca monitoruje postępy, dostosowuje plany do zmieniających się okoliczności życiowych i rynkowych oraz edukuje klientów w zakresie finansów osobistych. Dzięki jego wsparciu klienci mogą podejmować świadome decyzje finansowe, co przekłada się na ich bezpieczeństwo i stabilność finansową w przyszłości.
• Analityk kredytowy - Analityk kredytowy to specjalista, który odgrywa kluczową rolę w procesie oceny zdolności kredytowej klientów. Jego głównym zadaniem jest dokładne opracowywanie historii kredytowej, co obejmuje analizę danych dotyczących wcześniejszych płatności, zobowiązań finansowych oraz stabilności zatrudnienia. Współpracując z instytucjami finansowymi, analityk kredytowy wykorzystuje zaawansowane narzędzia analityczne, aby ocenić ryzyko związane z udzieleniem kredytu. Dzięki jego pracy banki i inne instytucje mogą podejmować świadome decyzje, minimalizując ryzyko niewypłacalności. Analityk kredytowy musi być również na bieżąco z przepisami prawa oraz trendami rynkowymi, co pozwala mu na skuteczne doradztwo w zakresie strategii kredytowych. Wymaga to nie tylko umiejętności analitycznych, ale także zdolności interpersonalnych, ponieważ często współpracuje z klientami oraz innymi działami w firmie.
• Pracownik instytucji finansowej - Pracownik instytucji finansowej to kluczowa postać w świecie bankowości i finansów, odpowiedzialna za zapewnienie wysokiej jakości obsługi klienta oraz efektywne zarządzanie procesami kredytowymi. Osoby na tym stanowisku pracują w różnych instytucjach, takich jak banki, kasy oszczędnościowe czy towarzystwa kredytowe, gdzie ich głównym zadaniem jest pomoc klientom w zrozumieniu dostępnych produktów finansowych oraz doradztwo w zakresie wyboru najkorzystniejszych rozwiązań. \n\nPracownicy instytucji finansowej muszą posiadać solidną wiedzę na temat zasad funkcjonowania rynku finansowego, a także umiejętności interpersonalne, które pozwalają im na efektywne komunikowanie się z klientami. W codziennej pracy zajmują się nie tylko udzielaniem kredytów, ale także analizowaniem zdolności kredytowej klientów, co wymaga umiejętności oceny ryzyka oraz znajomości przepisów prawnych związanych z udzielaniem pożyczek. \n\nDzięki ich pracy klienci mogą czuć się pewnie, podejmując decyzje finansowe, a instytucje finansowe mogą skutecznie zarządzać swoimi zasobami i ryzykiem. Pracownik instytucji finansowej odgrywa więc istotną rolę w budowaniu zaufania między klientami a instytucjami, co jest niezbędne dla stabilności i rozwoju sektora finansowego.