331104 - Pracownik do spraw produktów finansowych

Odpowiada za dostarczenie klientom propozycji produktów finansowych; zajmuje się badaniem rynku i konkurencji w celu opracowania propozycji produktów finansowych dopasowanych o profilu i potrzeb klienta; realizuje założone plany biznesowe i dąży do osiągnięcia postawionych celów sprzedażowych produktów i usług finansowych.

Zadania zawodowe:

aktywne pozyskiwanie klientów i zapewnianie profesjonalnej obsługi w obszarze produktów finansowych takich jak konta, kredyty, depozyty, fundusze inwestycyjne, obligacje, akcje, ubezpieczenia, produkty strukturyzowane itp.; nawiązywanie i budowanie długotrwałych relacji z klientami w celu realizacji wyznaczonych planów sprzedaży produktów/usług finansowych; analizowanie profilu i potrzeb klientów w celu podniesienia jakości oferowanych usług i produktów finansowych; realizowanie dyspozycji składanych przez klientów w zakresie przeprowadzanie operacji gotówkowych i bezgotówkowych; obsługa zdalnych kanałów dystrybucji produktów finansowych; świadczenie usług konsultacyjnych i doradczych w zakresie oferowanych usług finansowych; sporządzanie raportów oraz analiz finansowych w zakresie oferowanych produktów/usług finansowych; nawiązywanie współpracy z partnerami biznesowymi, np.: deweloperami, pośrednikami, agencjami nieruchomości, bankami, instytucjami ubezpieczeniowymi, agencjami informacyjnymi itp.; kształtowanie pozytywnego wizerunku firmy oraz branie czynnego udziału w akcjach marketingowych; realizowanie zadań zawodowych zgodnie z przyjętymi procedurami i standardami jakości pracy oraz sporządzanie wymaganej procedurami dokumentacji w zakresie świadczonych usług.

Dodatkowe zadania zawodowe:

Brak

• Menadżer finansowy - Menadżer finansowy to kluczowa postać w każdej organizacji, odpowiedzialna za kompleksowe zarządzanie finansami firmy. Jego głównym zadaniem jest planowanie budżetu, co wymaga nie tylko umiejętności analitycznych, ale także strategicznego myślenia. Menadżer finansowy analizuje wyniki finansowe, identyfikując obszary, które wymagają poprawy oraz szanse na rozwój. Współpracuje z innymi działami, aby zapewnić, że cele finansowe są zgodne z ogólną strategią firmy. Ponadto, podejmuje kluczowe decyzje inwestycyjne, oceniając ryzyko i potencjalne zyski, co ma bezpośredni wpływ na przyszłość organizacji. W dynamicznie zmieniającym się otoczeniu rynkowym, menadżer finansowy musi być na bieżąco z trendami ekonomicznymi oraz regulacjami prawnymi, aby skutecznie zarządzać zasobami finansowymi i wspierać rozwój firmy.
• Pracownik instytucji finansowej - Pracownik instytucji finansowej to kluczowa postać w świecie bankowości i finansów, odpowiedzialna za zapewnienie wysokiej jakości obsługi klienta oraz efektywne zarządzanie procesami kredytowymi. Osoby na tym stanowisku pracują w różnych instytucjach, takich jak banki, kasy oszczędnościowe czy towarzystwa kredytowe, gdzie ich głównym zadaniem jest pomoc klientom w zrozumieniu dostępnych produktów finansowych oraz doradztwo w zakresie wyboru najkorzystniejszych rozwiązań. \n\nPracownicy instytucji finansowej muszą posiadać solidną wiedzę na temat zasad funkcjonowania rynku finansowego, a także umiejętności interpersonalne, które pozwalają im na efektywne komunikowanie się z klientami. W codziennej pracy zajmują się nie tylko udzielaniem kredytów, ale także analizowaniem zdolności kredytowej klientów, co wymaga umiejętności oceny ryzyka oraz znajomości przepisów prawnych związanych z udzielaniem pożyczek. \n\nDzięki ich pracy klienci mogą czuć się pewnie, podejmując decyzje finansowe, a instytucje finansowe mogą skutecznie zarządzać swoimi zasobami i ryzykiem. Pracownik instytucji finansowej odgrywa więc istotną rolę w budowaniu zaufania między klientami a instytucjami, co jest niezbędne dla stabilności i rozwoju sektora finansowego.
• Pracownik obsługi transakcji finansowych - Pracownik obsługi transakcji finansowych to kluczowa postać w świecie nowoczesnych finansów, odpowiedzialna za precyzyjne przetwarzanie i rozliczanie transakcji dokonywanych za pomocą kart płatniczych. W codziennej pracy zajmuje się on weryfikacją danych transakcyjnych, zapewniając ich zgodność z obowiązującymi standardami bezpieczeństwa oraz regulacjami prawnymi. Osoba na tym stanowisku musi wykazywać się dużą dokładnością i umiejętnością analitycznego myślenia, aby skutecznie identyfikować i rozwiązywać ewentualne problemy związane z transakcjami. Dodatkowo, pracownik ten często współpracuje z innymi działami, takimi jak dział obsługi klienta czy dział IT, aby zapewnić płynność procesów oraz wysoką jakość obsługi klientów. W dobie rosnącej liczby transakcji elektronicznych, rola pracownika obsługi transakcji finansowych staje się coraz bardziej istotna, a jego umiejętności są niezbędne dla prawidłowego funkcjonowania instytucji finansowych.
• Broker finansowy - Broker finansowy to kluczowa postać na rynku finansowym, pełniąca rolę pośrednika w transakcjach, które mają na celu maksymalizację zysków klientów. Jego głównym zadaniem jest doradzanie klientom w zakresie inwestycji na giełdzie oraz w innych instrumentach finansowych, takich jak obligacje, fundusze inwestycyjne czy opcje. Brokerzy finansowi analizują rynki, śledzą trendy oraz oceniają ryzyko, aby dostarczyć swoim klientom rzetelne informacje i rekomendacje dotyczące najlepszych możliwości inwestycyjnych. Współpracują zarówno z indywidualnymi inwestorami, jak i z dużymi instytucjami finansowymi, co wymaga od nich doskonałych umiejętności komunikacyjnych oraz zdolności do budowania długotrwałych relacji. W dynamicznym świecie finansów, brokerzy muszą być na bieżąco z nowinkami rynkowymi oraz regulacjami prawnymi, co czyni ich pracę nie tylko wymagającą, ale i niezwykle interesującą.
• Pośrednik finansowy - Pośrednik finansowy to specjalista, który odgrywa kluczową rolę w świecie finansów, łącząc klientów z odpowiednimi produktami i usługami finansowymi. Jego głównym zadaniem jest doradztwo w zakresie kredytów, ubezpieczeń oraz inwestycji, co wymaga nie tylko dogłębnej wiedzy na temat rynku finansowego, ale także umiejętności analizy potrzeb klientów. Pośrednik finansowy pomaga klientom zrozumieć skomplikowane oferty, porównując różne opcje i wskazując na te, które najlepiej odpowiadają ich sytuacji finansowej oraz celom życiowym. Współpraca z pośrednikiem finansowym może przynieść wiele korzyści, takich jak oszczędność czasu, lepsze warunki umowy oraz większe bezpieczeństwo finansowe. Dzięki swojemu doświadczeniu i znajomości rynku, pośrednik potrafi również doradzić w kwestiach związanych z planowaniem finansowym, co czyni go nieocenionym partnerem w dążeniu do stabilności i pomyślności finansowej.